Coinbase 迈向全球的合规路径：从

Coinbase, 美国领先的加密货币交易平台, 正在加速其全球合规布局。通过获取一系列关键牌照，如资金转移许可证(MTL)、Money Services Business（MSB）注册、BitLicense以及商品期货交易委员会(CFTC)的批准，Coinbase在美国各州乃至联邦层面确立了合法地位。此外，其在英国获金融行为监管局(FCA)授权，依据《2011年电子货币条例》开展电子货币发行与支付服务，进一步拓宽了国际业务版图。最近，夏威夷商务和消费者事务部的监管调整更是助力Coinbase在该州的服务扩展，标志着其全球合规策略的又一里程碑。
这段小编建议突出了Coinbase在美国和英国的合规进展，强调了其通过获取必要牌照在全球范围内合法运营的努力，以及夏威夷最新监管变化对其业务扩展的意义。

Coinbase 迈向全球的合规路径：从美国到欧洲及亚太地区的全面布局Coinbase 近日宣布，夏威夷居民现在可以通过其平台购买、出售和管理加密货币，并可进行资产质押和国际资金转账。这一举措得益于夏威夷商务和消费者事务部金融机构司（DFI）最近作出的监管变更，为加密货币公司提供了更明确的指导。 一、美国层面的合规工作据 Aiying 艾盈了解 Coinbase 在美国的合规性非常全面，并且持有多种关键牌照，使其能够在各州和联邦层面合法运营。以下是 Coinbase 目前在美国的主要合规情况和所持有的牌照：《关于美国虚拟货币牌照的详情可阅读：【支付篇】深入解析美国加密货币支付牌照的法律基础与要求》资金转移许可证（MTL）：Coinbase 在美国的大多数州都持有资金转移许可证。这些许可证涵盖了美元的现金余额和转账，在某些州也适用于加密货币的余额和转账，比如纽约州（需要 BitLicense，同时适用于加密货币）、华盛顿州、康涅狄格州、明尼苏达州。不过有些州对加密货币业务并不要求资金转移许可证，比如德克萨斯州、蒙大拿州。Money Services Business（MSB）注册：Coinbase 在美国财政部的金融犯罪执法网络（FinCEN）注册为「Money Services Business」，这意味着它必须遵守包括《银行保密法》和《美国爱国者法案》在内的多项金融服务和消费者保护法律。BitLicense：Coinbase 是最早获得纽约州金融服务局（NYDFS）颁发的 BitLicense 的公司之一。这一许可证允许它在纽约州合法经营加密货币业务。商品期货交易委员会（CFTC）：Coinbase 最近获得了商品期货交易委员会（CFTC）的批准，可以在美国为合格的客户提供受联邦监管的加密货币期货交易。二、全球性的合规工作据 Aiying 了解除美国之外之外 Coinbase 在全球范围内已经采取了多项合规措施，并获得了多个关键的牌照，以确保其在不同司法管辖区内的合法运营。以下是 Coinbase 在全球主要市场的合规情况和所持牌照： 1.英国：Coinbase 在英国由金融行为监管局（FCA）授权，根据《2011 年电子货币条例》发放电子货币（e-money）并提供支付服务。这意味着 Coinbase 在英国可以合法提供包括加密货币交易在内的各种金融服务。阅读参考《2023 年英国加密资产新措施：新框架及其影响》2.欧盟：在爱尔兰注册为电子货币机构，并由爱尔兰中央银行监管。通过这一注册，Coinbase 能够在整个欧盟地区提供加密货币交易和相关服务。爱尔兰的注册也使 Coinbase 在欧盟的运营符合《欧盟第五反洗钱指令》（5AMLD）的要求。在德国获得了德国联邦金融监管局（BaFin）的许可，这使其能够在德国合法提供加密货币交易和托管服务。BaFin 是德国的主要金融监管机构，负责监管该国的银行、金融服务提供商、保险公司和加密货币企业等获得了法国金融市场管理局（AMF）的许可，可以在法国提供数字资产服务。这包括加密货币交易、托管和支付服务。AMF 是法国的主要金融监管机构，负责监督和监管金融市场及其参与者。在意大利注册为加密货币服务提供商，并获得了该国金融监管机构的批准。意大利的合规要求包括反洗钱（AML）和客户身份验证（KYC）等措施在荷兰，Coinbase 通过荷兰中央银行（DNB）的注册，获得了在该国运营的许可。这使得 Coinbase 能够提供加密货币交易和托管服务，并且必须遵守荷兰严格的金融监管规定。在西班牙通过了当地金融监管机构的审核，获得了在西班牙市场合法运营的许可。西班牙的监管框架要求加密货币服务提供商遵守反洗钱和数据保护法规。 随着《加密资产市场法规》（MiCA）即将于 2024 年 6 月 30 日生效各成员国正调整各自的法规和监管框架以符合 MiCA 标准。一些国家已开始为 MiCA 的实施培训监管人员，并建立支持新法规执行的技术基础设施。欧洲市场对加密行业的监管标准也会趋向统一，无需多国申请，从而减少很多 Wed3 机构的当下高昂的合规成本。具体可了解：